pos机诈骗(个人POS机处理)有哪些招数

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一、POS机绑定他人银行卡诈骗

有些诈骗犯会通过一些不正规的渠道,低价无手续的销售POS机作为诱饵。其实这些诈骗犯会提前在POS机上绑定自己的银行卡和身份证。一旦受害者购买并遇到小额信用卡,诈骗者会及时将钱存入失主的卡中,骗取他的信任。当发生大额资金交易时,诈骗者会及时将受害人转移的资金转入自己的账户,从而达到诈骗的目的。

二、二清模式诈骗

消费者在POS机刷卡后,资金进入银联,然后由第三方支付或银行结算。有国家颁发的支付许可证的公司才能称为第三方支付公司,只有这样才有资格获得票据。没有支付许可证的青儿公司,想收账单可以从第三方支付公司租用一个渠道,支付公司和青儿公司结算,然后青儿公司和商家结算。因为有两个定居点,所以通常被称为青儿。青儿公司为了提升自身优势,往往会做很多孤注一掷的生意,其中各种非法操作在银联检查时会被处以大额罚款。青儿公司可能会拦截客户资金并支付罚款。此外,一些青儿公司甚至直接截取客户资金用于其他投资。

三、各家银行信用卡透支诈骗

诈骗者首先利用移动POS机反复刷卡,增加各家银行信用卡的透支额度,然后利用各家银行的信用卡进行大额透支消费。银行垫付资金后,欺诈者将在适当的时候取消交易。此时各银行信用卡透支额度有一定概率恢复,但POS机所属银行并未收到取消交易的指令,从而达到骗取大额资金的目的。

1.购买POS机,一定要确认业务员的个人信息,最好保留身份证。

2.购买POS机前,必须先检查对方是否有国家颁发的支付许可证。对于没有牌照的公司,不管代理商怎么说都不要考虑。

3.购买POS机后,可以先测试一分钱交易。第二天收到资金后,登录网银,查看付款人信息是否为收单机构。如果付款人为个人或非第三方支付公司,可能会遇到欺诈。

4.正规支付公司有官方独立后台。购买POS机后,可以打开后台查看绑定信息,看看POS机绑定的身份证和各银行的信用卡是否是自己的。

5、自觉抵制使用POS机帮助人们“刷卡消费”,从而获利。这种行为是虚假交易,破坏了正常的金融秩序。情节严重的,可以以非法经营罪追究刑事责任。

总结:抵制pos欺诈,从选择正规平台开始!


文/双荨


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